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Sun Flower Insurance Brokers Limited：比较医疗保险产品并生成咨询推荐报告
- 企业
- Sun Flower Insurance Brokers Limited
- 国家
- 香港
- 实施阶段
- 有限运营
- 资料发布
- 日期依据
- 资料发布的时间，可能与启用日期不同。
- 依据核验方式
- 阅读原文正文
业务问题
Sun Flower的顾问每次收到客户询问，都需要查找保险公司文件，比较保费、保障内容、免责条件、投保资格和等待期。参与比较的保险公司越多，相同的核查工作就越重复，也难以一致地解释符合客户需求的选项。
使用的技术与数据
AccessOrange在SharePoint中分类整理产品信息，确定客户必填信息和推荐规则。使用Microsoft Copilot Studio构建的内部Insurance Plan Advisor根据客户信息筛选产品，并将比较结果生成带有公司格式的PDF报告。顾问审核AI推荐后再向客户提供建议。交付过程包括用户验收测试、错误修复、准确性检查和员工培训。
成果
据AccessOrange案例介绍，客户公司的员工及海外同事参与了测试和早期使用。客户确认，每次询问的产品比较过程可比手工作业至少快一半。这是测试和早期使用中的客户反馈，并非全公司运营中测得的平均处理时间，也不是保险核保自动化的成果。
局限与待解问题
使用人数、测量样本及比较准确率没有公开。增加历史理赔和医疗案例数据仍属未来计划。
来源
本案例根据公开资料整理，并非 ATF Works 客户的成果。