金融 / プライベートバンキング
Deutsche Bank：新規顧客の資金源泉確認資料の準備
- 企業
- Deutsche Bank
- 国
- ドイツ
- 導入状況
- 限定運用
- 資料公開
- 導入時点
- 日付の基準
- 資料が公開された時点。導入を開始した日とは異なる場合がある。
- 根拠の確認方法
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業務課題
Deutsche Bankのプライベートバンク部門は、新しい顧客を受け入れる際に、顧客確認（KYC）手続きの一環として資金源泉を確認する。銀行は、見込み顧客がどのように資産を築いたかを明らかにし、文書として残さなければならない。この作業は、顧客案件の中の資料と承認済みの外部資料を調べて記録し、資金源泉のデータを整理するものである。同行は、現時点の見通しとして、新興市場の担当地域が2026年に2025年より約30%多い顧客を新たに受け入れる見込みだと述べた。シンガポールの資産運用業界は、新規顧客の受け入れにかかる期間の中央値を1か月以内に縮める目標を掲げている。
使った技術とデータ
同行は、エージェントAIを使った資金源泉確認ツールをデジタル顧客確認プラットフォームに組み込んだ。ツールは顧客の書類と承認済みの資料を分析し、調査と文書化、資金源泉データの準備を自動で行う。欠けている情報や前後の食い違いを見つけ出し、人が審査する資金源泉評価の資料づくりを支援する。同行は、強固な統制と人による監督を保ちながら、既存の運営方式と統制の枠組みの中でこのツールを使うと説明した。最高執行責任者のYiping Liは、作業は自動化できても責任は人に残るという原則でこのツールを作ったと述べた。
成果
このツールは2026年9月初めにシンガポールと香港の口座管理拠点で稼働を始めた。シンガポールに口座を置く顧客を担当するドバイのアドバイザーにも提供した。同行は、このツールが事務作業を減らし、顧客の受け入れ手続きを円滑にし、リレーションシップマネージャーが顧客への助言により多くの時間を使えるようにすると述べた。新興市場部門の責任者Marco Pagliaraは、手作業の繰り返しを減らすことでリレーションシップマネージャーが顧客への助言に集中できるようにしていると述べた。同行は、このツールが大幅に多い新規顧客の受け入れを支えると期待しており、プライベートバンクの他の資産運用拠点にも広げる計画だと述べた。
限界と残る課題
資料の準備時間や顧客の受け入れ期間が実際にどれだけ短くなったかの測定値は示されていない。シンガポールと香港以外にいつ広げるのか、どのモデルを使うのかも明らかにしていない。
出典
公開資料をまとめた事例です。ATF Works導入企業の成果ではありません。